청년 소득공제 장기펀드 가입 4달차 후기

5월달에 청년 소득공제 장기펀드에 가입했습니다.

 

청년 소득공제 장기펀드는 연 최대 600만원 납입가능, 납입 금액의 40% 소득공제 혜택을 주는 펀드입니다.

(중도 해지 시 혜택 받은 것을 다시 내야 합니다)

https://jjubalnom.tistory.com/43

청년형 소득공제 펀드 가입 - KB지속가능배당50청년형소득공제증권투자신탁(채권혼합)C-E

 

종목은 KB지속가능배당50청년형소득공제증권투자신탁(채권혼합)C-E 입니다.

 

 

KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제 증권자투자신탁

분명 중위험의 배당이 지속 가능한 종목에 투자한다고 봤던거로 기억합니다만..

결과가 굉장히 안좋아보입니다.

 

왜일까요?

 

 

1. 운용 방식

 

23년 7월 월간운용보고서

 

금리가 안정될 것이라 판단하고, 현재 금리는 메리트가 있기 때문에, 듀레이션이 길은 장기채를 위주로 투자한다는 계획입니다.

 

이 자체만 보면 전혀 나쁠것이 없어 보입니다.

 

그럼 이제 자산이 어떻게 구성되어있는지 확인해봐야합니다.

 

 

 

2. 자산 구조

 

자산 비중 (23년 6월 자산운용보고서)

 

자산 비중은 채권의 비중이 53%이상으로 제일 높고, 주식의 비중이 47% 정도입니다.

이것으로 봐서는 하락의 원인을 회사채를 매입했다가 신용등급 하락으로 인한 채권 가격의 하락 혹은 주가의 하락이라 예상 해 볼 수 있습니다.

 

 

 

3. 채권 

채권 비중 (23년 6월 자산운용보고서)

신용등급이 굉장히 높은 국채, 한전채 등 공기업에 투자를 한 상태입니다.

금리는 높지 않지만, 안전한 수익률을 기대할 수 있어 보입니다.

 

 

 

4. 주식

주식 비중 (23년 6월 자산운용보고서)

반도체 대장인 삼성전자, 삼성전자우, SK하이닉스,

자동차 대장인 현대차를 보유하고 있으며,

 

중장비 관련주로 최근 실적이 엄청 개선되어 주가가 많이 상승한 두산밥캣,

 

코로나 이후로 국내에서 급성장한 골프 대장주인 골프존,

 

2차전지에 엮여 주가가 같이 움직여주는 LG화학, POSCO홀딩스, 한솔케미칼, LS를 보유하고 있습니다.

 

 

 

대부분의 주식들이 최근에 기업이 성장을 많이 하였던 기업들입니다.

 

문제는 기업이 성장함에 따라 주가도 상승한 상태였는데요,

2차전지는 개인적으로 실적에 비해 유망한 업종이라는 이유만으로 주가가 너무 많이 올랐다고 생각했었는데

2차전지 관련주가 많다보니 이 펀드가 위험하게 느껴집니다.

국내에서 엄청 성장한 골프존도 혹시라도 국내에서 골프의 인기가 식진 않을지, 해외 사업 확장이 잘 될지를 지켜봐야겠구요.

개인적으로는 SK하이닉스도 저평가구간이 아니라고 생각합니다.

 

첫 자산운용보고서가 나오기 이전에 매수하였기 때문에 주식 종목들을 몰랐는데, 확인해보니 기존 제 주식투자 방식과는 상반되는 주식들이 많아서 아쉽네요.

아무래도 이 펀드는 매월 적립식으로 투자하기보다는, 주가가 많이 빠져 손실이 커졌을 때 (10% 이상) 물타는 용도로 버텨야겠습니다.

 

출처 : 2023년 6월 자산운용보고서, 2023년 7월 월간운용보고서 (http://m.kbam.co.kr/fundSearch/fundDetail?fundCd=31O0)